Analýza stávajícího portfolia
Projdeme všechny vaše současné spořicí a investiční produkty, vyhodnotíme jejich skutečné náklady a výnosy a identifikujeme místa, kde zbytečně přicházíte o peníze.
Služba · Spoření
Spoříte správně – nebo jen ukládáte peníze na účet?
Správná strategie spoření na penzi zohledňuje daňové zvýhodnění, inflaci a váš individuální časový horizont.
Co penzijní spoření skutečně obnáší
Penzijní spoření není jen o tom, kolik peněz měsíčně odkládáte. Jde o to, kam je ukládáte, jaký výnos reálně dosahujete po odečtení inflace a poplatků a jak efektivně využíváte dostupné daňové odpočty. V České republice existuje několik nástrojů – doplňkové penzijní spoření, životní pojištění s investiční složkou, podílové fondy nebo přímé investice do nemovitostí. Každý z nich má jiný rizikový profil, jinou likviditu a jiné daňové zacházení. Pomůžeme vám tyto nástroje správně zkombinovat tak, aby výsledná strategie odpovídala vašemu věku, příjmům a ochotě nést riziko. Výsledkem je písemný plán s konkrétními čísly a kroky, nikoli obecné rady.
Co dostanete v rámci strategie spoření
Každý klient obdrží konkrétní výstupy, ne jen doporučení k zamyšlení.
Plán na míru
Dostanete písemný dokument s doporučenou alokací, měsíčními částkami a konkrétními produkty vybranými pro vaši situaci – nikoli pro průměrného klienta.
Roční aktualizace
Jednou ročně váš plán přezkouší, zohledníme změny v zákonech, pohyby úrokových sazeb a případné změny ve vaší životní situaci.
Přímý kontakt s poradcem
Nespoléháme na call centrum. Váš poradce je k dispozici přímo – telefonicky nebo e-mailem – kdykoliv potřebujete rychlou odpověď na aktuální otázku.
„Myslela jsem, že spořím dost – poradkyně mi ale ukázala, že kvůli nevhodným poplatkům ztrácím ročně přes 4 000 Kč. Po přenastavení portfolia v roce 2022 jsem konečně spokojená s tím, jak moje peníze pracují.“
Zjistěte, zda vaše spoření pracuje naplno
Přineste nám přehled svých stávajících produktů a my vám do 60 minut řekneme, kde je prostor pro zlepšení.
Sjednat analýzu spoření