Závěť a dědický plán
Poradíme vám, jak závěť formulovat, aby byla právně platná a aby vyjadřovala vaše skutečné záměry. Koordinujeme přípravu s notářem a hlídáme, aby plán zůstal aktuální při změnách v rodině.
Služba · Majetek
Přejde váš majetek na vaše blízké podle vašich přání?
Ochrana majetku a dědické plánování nejsou jen pro bohaté – jde o základní odpovědnost každého, kdo chce mít nad svým dědictvím kontrolu.
Proč dědické plánování odkládat nestojí
Česká republika má relativně komplikovaná pravidla dědického řízení – bez pořízení závěti platí zákonná dědická posloupnost, která nemusí odpovídat vašim skutečným přáním. Navíc hodnota nemovitostí a investičních portfolií roste, takže daňové a právní dopady předání majetku jsou stále složitější. Pomáháme klientům připravit závěť, nastavit darování za života nebo strukturovat vlastnictví majetku tak, aby přechod proběhl co nejplynuleji a s co nejnižšími náklady pro pozůstalé. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci v Liberci, takže všechny kroky jsou vzájemně propojené.
Nástroje ochrany a předání majetku
Správná kombinace závisí na vaší majetkové situaci, rodinných vazbách a daňovém profilu.
Darování za života
V některých situacích je výhodné předat část majetku dětem nebo vnoučatům ještě za vašeho života. Ukážeme vám, kdy a jak to udělat, abyste si zachovali dostatečný polštář pro vlastní potřeby.
Nemovitostní strategie
Nemovitost je pro většinu českých rodin největší aktivum. Poradíme, jak ji efektivně zahrnout do penzijního a dědického plánu – ať jde o pronájem, věcné břemeno nebo postupný převod vlastnictví.
„Přišli jsme s manželkou bez přípravy a odešli s jasným plánem, jak naše dva byty a investiční portfolio předat dětem. Poradce nám vysvětlil i věci, na které bychom sami nikdy nepřišli – jako je věcné břemeno dožití. Byl to velmi přínosný čas.“
Postarejte se o své dědictví ještě dnes
Konzultace v oblasti ochrany majetku trvá přibližně 90 minut a zahrnuje základní analýzu vaší majetkové situace.
Sjednat konzultaci