1. Úvodní konzultace (zdarma)
60minutová schůzka, kde se vzájemně poznáme. Vy nám popíšete svou situaci a cíle, my vám vysvětlíme náš přístup. Žádné závazky, žádné dokumenty k podpisu.
Služba · Poradenství
Máte poradce, který vás zná jménem – a čísly?
Osobní finanční poradenství v Svoboda & Černý znamená jednoho jmenovitého poradce, pravidelné přezkumy a přístup postavený výhradně na vašem zájmu.
Fiduciární přístup: co to v praxi znamená
Slovo „fiduciární“ se v českém prostředí příliš nepoužívá, ale princip je jednoduchý: náš poradce je vždy povinen jednat ve vašem zájmu, nikoli v zájmu jakékoli finanční instituce nebo produktu. Svoboda & Černý nejsou vázáni na žádnou banku, pojišťovnu ani investiční společnost. Naší jedinou odměnou je honorář sjednaný s klientem předem – transparentně, bez skrytých provizí. To znamená, že když vám doporučíme produkt, je to proto, že jsme ho vyhodnotili jako nejlepší pro vás – ne proto, že za jeho prodej dostaneme odměnu. Tento přístup je na českém trhu stále výjimečný a my ho považujeme za základ důvěryhodného poradenství.
Jak vypadá spolupráce krok za krokem
Transparentní proces od první schůzky až po roční přezkum.
2. Analýza a návrh plánu
Sebereme veškerá potřebná data, provedeme finanční analýzu a do čtyř týdnů připravíme písemný návrh penzijního plánu s konkrétními doporučeními a odhadovanými výsledky.
3. Implementace
Pomůžeme vám realizovat doporučené kroky – ať jde o přenastavení spoření, uzavření smluv nebo komunikaci s notářem. Nekončíme předáním dokumentu.
4. Roční přezkum
Každý rok se sejdeme a zkontrolujeme, zda plán stále odpovídá vaší situaci a aktuálním podmínkám na trhu. Upravíme, co je potřeba – proaktivně, ne až po problému.
„Oceňuji, že nikdy nepřišli s hotovým produktem, který mi chtěli prodat. Vždy se nejprve zeptali na moji situaci a teprve pak navrhli řešení. Po třech letech spolupráce mám pocit, že plán je skutečně můj – šitý přesně na mě.“
Zjistěte, jak funguje poradenství bez skrytých provizí
Úvodní konzultace je zdarma a pomůže vám zjistit, zda je náš přístup tím pravým pro vaši situaci.
Rezervovat bezplatnou konzultaci